Комисията по ценните книжа и фондовите борси на САЩ (SEC) публикува на 23 октомври 2026 г. приоритетите на своя отдел за проверки за фискалната 2027 г. Сред тях са „нововъзникващите технологии, включително суперинтелект и други напреднали технологии, които могат да повлияят на работата на пазарите, съответствието, предотвратяването на измами и защитата на инвеститорите“, според прессъобщението на SEC.
„Суперинтелект“ не е нов вид технология. Адвокатската кантора Proskauer посочва, че указ 14434 задължава федералните агенции да използват този термин вместо „изкуствен интелект“ и го определя като технологиите, които вече попадат в законовото определение за AI. В документ на SEC SI означава AI.
Приоритетите обхващат над 34 000 регистрирани лица, сред които инвестиционни консултанти, инвестиционни дружества, брокер-дилъри, клирингови агенции и агенти по прехвърляне. Според прочита на Proskauer на пълния доклад технологичните теми включват фишинг, дийпфейкове и кражба на самоличност с помощта на SI, както и политиките, с които фирмите следят използването на SI в собствената си дейност. За разлика от миналата година приоритетите не предвиждат изрично проверка на точността на твърденията на фирмите за техните AI възможности.
По-голямата промяна е от страна на самата SEC. Докладът описва план отделът да използва SI в собствената си оценка на риска и проверки, включително модел за прогнозиране на проверките, който да подобри разпределението на ресурсите според риска. Не се посочват конкретни инструменти или срокове. Отделът заявява, че SI ще „допълва, но не замества преценката на служителите“. Proskauer съобщава още, че новият наръчник за проверки на SEC посочва, че служителите не дават съгласие за запис, транскрипция или SI инструменти за водене на бележки.
„Проверките са един от най-важните инструменти на Комисията за насърчаване на спазването на федералното законодателство за ценните книжа и за защита на инвеститорите“, заяви председателят на SEC Пол С. Аткинс. Отделът уточнява, че списъкът не е изчерпателен и може да се промени в течение на годината.
Защо това е важно за банки и емитенти на фондове
Ако проверяващите могат да прочетат по-голяма част от предоставените документи и да ги свържат помежду си, разминаванията между оповестявания, писмени политики и реална практика се откриват по-лесно. Proskauer добавя, че фирмите, които използват AI за вътрешна проверка преди инспекция, трябва да решат как се преглеждат и документират констатациите, защото генериран от инструмент списък с проблеми също може да бъде изискан.
Тази статия е само с информационна цел и не е инвестиционна препоръка.
Тази статия не е правен съвет.
